Открытие счета в банке

Документы для открытия банковского счета

Чтобы открыть счет в банке, необходимо предоставить следующие документы:

1. Копия и оригинал свидетельства о государственной регистрации.
2. Копия учредительного договора, которую необходимо заверить у нотариуса либо же в специализированном органе регистрации.
3. Открытие счета в банке также требует наличия копии устава, прошедшего регистрацию, заверенного органом регистрации или нотариально.
4. Документы, которые подтверждают полномочия должностных лиц.
5. Копия и оригинал документа, который подтверждает взятие предприятия или организации на налоговый учет.
6. Банковский счет открывают при наличии оригинала и копии уведомления о регистрации в Пенсионном фонде Украины нового плательщика страховых взносов.
7. Копия и оригинал страхового свидетельства, которое подтверждает регистрацию предприятия или организации в Фонде социального страхования от профессиональных заболеваний и несчастных случаев на производстве Украины.
8. Открыть счет в банке не удастся без копии и оригинала справки, свидетельствующей о внесении предприятия или организации в Единый государственный реестр организаций и предприятий Украины.
9. Карточки с оттиском печати организации и образцами подписей, нотариально заверенные (два экземпляра). В случае открытия валютного счета необходимо подать дополнительный экземпляр указанной карточки (при этом нет необходимости в ее нотариальном заверении).
10. Договор банковского счета [образец].
11. Заявление установленного образца на открытие счета в банке.
12. Копии паспортов, а также справок об идентификационных кодах учредителей (необходимо личное заверение).

Правила подачи документов на открытие счета в банке

Согласно требованиям «Инструкции о порядке открытия, закрытия и использования счетов в иностранной и национальной валютах» чтобы открыть счет в банке, документы в банк подают лично лица, которым принадлежит право первой подписи. Открывая банковский счет, необходимо при себе иметь паспорт, а также справку об идентификационном номере лица, которая уплачивает налоги. Ст.64 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» требует от клиента, желающего открыть банковский счет, чтобы он предоставил в банк информацию о физических лицах, которые являются владельцами данного юридического лица, оказывают опосредованное или прямое воздействие на него, а также получают определенную экономическую выгоду от его деятельности. Открытие счета в банке нерезидентами:

• Юридических лиц – данные, свидетельствующие о регистрации данного юридического лица на основании копии подлинной легализованной выдержки из судебного, банковского или торгового реестра либо же регистрационного удостоверения определенного уполномоченного органа зарубежного государства о подобной регистрации, а также копию доверенности от компании на уполномоченное лицо, заверенную нотариально.
• Физических лиц – ФИО, номер и серию паспорта (либо другого документа, который подтверждает личность), орган, выдавший его, и дату выдачи, дату рождения, гражданство, место фактического проживания либо же временного пребывания.

Открытие счета в банке резидентами: ФИО, номер и серию паспорта (либо другого документа, который подтверждает личность), орган, выдавший его, и дату выдачи, дату рождения, место фактического проживания, справку об идентификационном номере в соответствии с Государственным реестром физических лиц, являющихся плательщиками налогов. Дата регистрации уведомления о взятии счетов на учет налоговым органом, полученного банком в бумажном или электронном виде, является датой начала расходных операций с банковских счетов.